用自己身份证给别人办了一张银行卡有什么风险吗?

Question

办的是建行的借记卡还是储蓄卡 忘了 但不是信用卡 手机号码也是留的我的 但是忘了开通短信服务 这种风险大不大 比如这个卡他能拿去贷款或者办成信用卡不? 我本来自己就开了一张的 有点担心

Answer 1

一、用自己的身份证帮别人办理银行卡有风险。

二、说明：

1，《中国人民银行结算账户管理办法》第四十五条第二款规定：存款人不得出租、出借银行结算账户，不得利用银行结算账户套取银行信用。

第六十五条第四款规定：存款人使用银行结算账户，不得出租、出借银行结算账户。否则将给予

①，警告并处以 1000 元罚款；

②，经营性的存款人有上述所列行为的，给予警告并处以 5000 元以上 3 万元以下的罚款。

2，如果借给对方，用来洗钱、进行毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等，你就相当于是帮凶，要受到连带责任的。判罚规定是：

①，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；

②，情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。

3，单位犯罪的（涉及到转移公司财产、职务侵占等），对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的，处五年以上有期徒刑。

拓展资料：

为规范人民币银行结算账户（以下简称银行结算账户）的开立和使用，加强银行结算账户管理，维护经济金融秩序稳定，根据《中华人民共和国中国人民银行法》和《中华人民共和国商业银行法》等法律法规制定。

经2002年8月21日第34次行长办公会议通过由中国人民银行于二○○三年四月十日颁布实施，共计七章七十一条。

银行结算账户按存款人分为单位银行结算账户和个人银行结算账户。

（一）存款人以单位名称开立的银行结算账户为单位银行结算账户。单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。

个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入单位银行结算账户管理。

（二）存款人凭个人身份证件以自然人名称开立的银行结算账户为个人银行结算账户。

邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入个人银行结算账户管理。

参考资料：

百度百科-人民币银行结算账户管理办法

Answer 2

你办理的是储蓄卡问题不会太大（只要那个人不去敲诈勒索过渡犯罪资金就没有什么问题），他不可以拿着这张卡办成信用卡的，这点请你放心，反而应该担心的是他，因为这张卡上的所有钱银行都认定是在你的名下的资产。希望能够帮到你，如果对你有帮助，请"选为满意回答"支持下,谢谢～～祝你好运～

追问

办卡开户时候的收据什么的都一起给他的 现在有点后怕 这个风险指指数有多大啊 过渡犯罪资金是什么意思啊 能讲的具体点么？

追答

办卡的信息不应该给他，因为上面有你的个人信息，风险指数大小要看他对银行业务的了解程度了，他如果非常了解银行业务那风险会很大，比如他可以开通普通用户的网银进行网上转账等等，过渡非法资金的意思是他的行为举止有没有异常，如果他去敲诈勒索或贩卖毒品等等非法所得存入此账户中，一旦案件侦破会冻结你名下所有账户的，因为有权机关办理冻结手续时是根据身份证进行查询冻结的。如果你后悔了可以对他谎称银行电话通知你有不合规使用账户需要销户，请你马上进行结清销户，这样你就可以安心了。希望能够帮到你，如果对你有帮助，请"选为满意回答"支持下,谢谢～～祝你好运～

追问

但是他能 不能用这个卡去买东西进行分期付款什么的  借记卡和储蓄卡是一样的么好像就是这种个卡



追答

这张卡可以购物但是不可以办理分期，因为这是储蓄卡也就是借记卡没有透支消费的功能。这样看来你有点不太放心，请你带上身份证到银行说银行卡找不到了，想看一下上面是否还有钱请银行工作人员为你打印一下明细看一下不就明白了也清楚了。(还有提醒你一下追问不可以超过3次否则会扣分的，如果还有问题可以重新提问，谢谢）。希望能够帮到你，如果对你有帮助，请"选为满意回答"支持下,谢谢～～祝你好运～

Answer 3

一、用自己的身份证帮别人办理银行卡有风险。
二、说明：
1，《中国人民银行结算账户管理办法》第四十五条第二款规定：存款人不得出租、出借银行结算账户，不得利用银行结算账户套取银行信用。第六十五条第四款规定：存款人使用银行结算账户，不得出租、出借银行结算账户。否则将给予
①，警告并处以 1000 元罚款；
②，经营性的存款人有上述所列行为的，给予警告并处以 5000 元以上 3 万元以下的罚款。
2，如果借给对方，用来洗钱、进行毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等，你就相当于是帮凶，要受到连带责任的。判罚规定是：
①，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；
②，情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。
3，单位犯罪的（涉及到转移公司财产、职务侵占等），对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的，处五年以上有期徒刑。

Answer 4

这个当然担心，这种事情根本就不能做，主要是你无法做主这个卡就是这个账户会发生什么，所以今后这种事绝对不能做了，以免惹祸上身，所以为了以防万一去跟朋友把卡要回来，如果朋友不给干脆拿着你的身份证去销户说卡丢了就行。
当然如果你朋友人很本分的话还好一点，
希望帮到你哦

追问

是一带一点亲戚关系的朋友 她说是办来给她舅妈用 这样我能用什么最好的理由要回来

Answer 5

办理储蓄卡问题会太大(只要人去敲诈勒索过渡犯罪资金没有问题)拿着张卡办成信用卡点请放心反而应该担心因张卡上所有钱银行都认定名下资产希望能够帮对有帮助请"选满意回答"支持下,谢谢~~祝好运~